El futuro de las asesorías, entrevista con la asesoría fiscal Canter & Co.

Canter & Co. es una asesoría fiscal para autónomos y pymes que, además de especializarse en clientes digitales, está viviendo un proceso de digitalización dentro del despacho. Desde las oficinas de Holded en Barcelona nos explicaron en qué se enfocan, por qué la formación es tan importante y cómo será el futuro de las asesorías y gestorías en España. 

Nos acompañaron Vanessa Cantero, CEO y fundadora de Canter & Co., Florencia D’Andrea, responsable del departamento fiscal, y Patricia Carreño, ayudante contable, la contratación más reciente del despacho, que viene de una gestoría tradicional. 

¿Por qué habéis decidido enfocaros en negocios digitales?

Vanessa: Desde antes de la pandemia, entendía que había una necesidad de que el empresario y la empresaria salieran, como digo yo, del círculo de la rata: “Estoy todo el día metido en mi negocio… trabajo mucho y cobro poco”. Los negocios de toda la vida, para que nos entendamos. 

Yo me encargo de la parte formativa con empresarios y empresarias, precisamente para enseñarles que crecer no es necesariamente trabajar más horas, sino mejor. 

Quiero enseñarles que los negocios tienen que ser rentables porque no entendía cómo llevaban años y años ganando apenas mil, quinientos, ochocientos, y tal vez dos mil euros en un mes (cuando les iba bien) y al final cerraban con un montón de deudas. 

…crecer no es necesariamente trabajar más horas, sino mejor. 

Pero, ¿qué sucedía? Me di cuenta de que el problema en el negocio tradicional es que no solo están estancados sino que no quieren salir de allí y eso es un problema importantísimo.

Entonces llegó la pandemia y nos dimos cuenta de que los negocios digitales aumentaron una barbaridad su facturación, ampliaron sus mejores años con diferencia. 

¿Cuál es la diferencia principal entre asesoría y gestoría?

Flor: Yo creo que una gestoría es más bien la mera realización de lo que es la contabilidad y la presentación de impuestos. En nuestro caso, debido al crecimiento y a las necesidades de nuestros clientes, somos una asesoría. Asesoramos a los clientes en todo. 

Cada vez más, buscamos educar al cliente. Enseñarle cómo tiene que ver su negocio y ayudarle en ese proceso. La parte de asesoramiento es mucho más bonita y es la que más valoran los que han crecido porque buscan cómo proyectarse en el tiempo.

¿Tenéis algún proceso para determinar el nivel de digitalización de un cliente?

V: Las entrevistas las llevo yo y es un proceso que todavía voy a seguir haciendo porque me gusta saber quién entra a trabajar con nosotros. Al final, cuando me dicen a qué se dedican y les hago un par de preguntas sobre sus herramientas, ya sé dónde se encuentran digitalmente.

Actualmente tenemos muchos clientes que vienen referidos por otros. Hacemos poca inversión en publicidad y no porque no queramos, sino porque tenemos un volumen muy alto de entrada de nuevos clientes. Muchos de ellos trabajan con la plataforma Amazon. Unos acuden a otros, se van preguntando y acaban referenciándonos.

Hay mucha necesidad de asesores que entiendan el vocabulario digital y los problemas del sector.

Cuando se dan cuenta de que entendemos las herramientas que ellos utilizan (PayPal, Stripe, etc.), y que su gestoría tradicional no entiende, nos prestan atención. A veces nos expresan que cobramos el doble de lo que estaban pagando antes, pero lo necesitan.

El cliente digital necesita a alguien que entienda su idioma. Cuando hablen del ROI (Registro Operadores Intracomunitarios), por ejemplo, tienen que tener un asesor que sepa de lo que están hablando. Hay mucha necesidad de asesores que entiendan el vocabulario digital y los problemas del sector.

¿Cuáles son las preguntas más frecuentes que hacen vuestros clientes?

V: La verdad es que no nos hacen muchas preguntas porque nosotras nos adelantamos. Les ofrecemos el servicio muy masticado. Les explicamos lo que es el ROI y por qué necesitan estar dados de alta, muchos no tienen ni idea. Algunos no saben ni lo que es un certificado digital, que no lo llego a entender porque es obligatorio para trabajar con las administraciones. Las preguntas que hacen ellos tienden a ser muy técnicas. También necesitan que la contabilidad sea online porque huyen del papel como nosotras.

F: Muchas veces quieren saber si trabajamos con WooCommerce, por ejemplo, y si sabemos cómo funciona. Ahora, como hemos dicho antes, tenemos muchos clientes de Amazon, y quieren saber si conocemos cómo funciona la plataforma, eso les da seguridad.

¿Cómo han cambiado las necesidades del cliente después de la pandemia? 

V: Tenemos dos tipos de clientes: aquellos que lo quieren hacer todo y al final no hacen nada, y los que ya han triunfado porque han sabido enfocarse. Han hecho nuevas líneas de negocio, sobre todo muy enfocadas en lo digital. 

Con una formación de ciento y pocos euros han llegado a facturar… ¿Qué puedo decir? Bueno, no llega a medio millón de euros, pero casi. El negocio digital tiene una mentalidad muy abierta y prueba cosas. No les importa invertir. Invierten en tecnología y además les propones mejoras y las aceptan.

¿Y qué consejos tenéis para una asesoría o una gestoría que se quiera digitalizar? 

V: Primero, no puedes dedicarte a todo. Creo que parte de la clave de nuestro éxito es que nos hemos especializado. También hay que hacer mucho hincapié en que el cliente lleve la contabilidad al día. Este es uno de los problemas de nuestro sector y por lo que al final tenemos picos de trabajo muy exagerados. Yo recomiendo ponerlo como una cláusula en el contrato. 

¿Podrías especificar? 

Lo primero que tienen que hacer es formar a sus clientes y hacerles ver la realidad de sus números. Que sepan cuál es el modelo 130, de dónde sale. Que sepan cuándo va a venir un modelo 111 y por qué están pagando. No puede ser que un empresario lleve tres años con un negocio y le lleguen el 130 o el 303 y se queje porque paga mucho en impuestos. 

En nuestro despacho somos muy estrictos con los plazos de envío de las facturas y cada final de mes reciben un email recordatorio para que le dediquen un ratito a tenerlo todo al día. Si un cliente, de forma recurrente, nos lo envía todo junto al final del trimestre, se le cobra un extra, puesto que hace que trabajemos horas extras para poder presentar a tiempo. Siempre, como digo, si es algo que se repite a menudo; y si finalmente no cambia su forma de trabajar se rescinde el contrato. Nos gusta trabajar con clientes comprometidos con sus negocios, y llevar la contabilidad al día es una tarea imprescindible.

…no podemos ayudar a un empresario o una empresaria a tener un negocio rentable si ellos no le dan importancia a su compromiso. 

A veces, el miedo a perder clientes nos hace abarcarlo todo. Y no está bien, porque este tiempo lo podrías estar invirtiendo en algo más productivo. Al igual que ellos tienen la posibilidad de contratarnos o no, nosotras tenemos la posibilidad de aceptarlos como clientes o no. 

En Canter & Co. queremos que tu empresa sea rentable y te enseñamos a lograrlo. Pero también es verdad que no podemos ayudar a un empresario o una empresaria a tener un negocio rentable si ellos no le dan importancia a su compromiso. 

¿Cómo os preparáis para el 2022? 

V: Nosotras creemos que cada vez más las gestorías que meramente se dedican a presentar impuestos van a acabar desapareciendo, por lo tanto, nosotras vamos a una parte más formativa y, sobre todo, mucho asesoramiento financiero y planificación. 

¿Qué consejos les darías a las asesorías que todavía trabajan con negocios físicos y no se quieren digitalizar?

V: Que les formen, que dejen de contabilizar, que inviertan en herramientas. Por ejemplo, Holded es una herramienta en la que inviertes, pagas una cuota y hace una parte del trabajo, lo automatiza. Lo tenemos todo organizado, ordenado, y nos deja horas para poder dedicarnos a asesorar.

Y Flor, ¿cómo le explicas Holded a vuestros clientes?

F: La verdad es que Holded es un programa muy intuitivo y cualquier persona que esté acostumbrada a trabajar con herramientas digitales enseguida lo maneja sin problema. Pero aun así, cuando nos contratan, planeamos una primera reunión donde enseñamos lo básico: cómo emitir facturas, cómo subir los gastos, cómo conectar el banco, etc.

¿Qué tipo de formación priorizáis para vuestro equipo?

V: Sobre todo herramientas digitales como Trello o Asana para la gestión de tareas, gestión del tiempo y productividad, entre otras. Esto puede parecer muy normal para nosotros, pero mucha gente no tiene ni idea. Me ha pasado durante entrevistas de trabajo con personas a las que  sacas del papel y el boli y están perdidos.

Para aprender, puedes hacer muchos cursos o investigar por tu cuenta si eres una persona muy inquieta. Flor, por ejemplo, siempre está aprendiendo. Si no sabe de algo, no pasa nada, ella va y lo busca. Sin darme cuenta, ya ha hecho el máster. Tener un equipo en condiciones es fundamental. 

Tener un gran equipo es una parte importante para que una asesoría crezca; en mi caso, todas son muy resolutivas y tienen muchas ganas de aprender, eso lo hace todo más fácil. Y en nuestro despacho invertimos constantemente en la formación de todas nosotras.

Tener un equipo en condiciones es fundamental. 

Patricia ha sido la última en incorporarse. Cuando empezó, ella tenía unas tareas muy concretas. Le preguntamos si quería hacer más, y dijo que sí porque eso era precisamente lo que venía buscando. A ella se le está formando dentro del equipo para que entienda nuestra metodología de trabajo. Si el dueño o dueña de una gestoría o asesoría lo quiere hacer todo, no va a ir bien. Ese es el problema creo yo de las asesorías, pero también en otros sectores que no invertimos suficiente tiempo y recursos en formar a nuestro equipo

Yo tengo mucha suerte. No todo el mundo tiene gente así en el equipo. Si no, tú tienes que hacer ese trabajo como propietario.

Patricia, ¿cómo ha sido tu cambio de una asesoría tradicional a una más digital? 

Patricia: Yo venía de una gestoría tradicional de aquí en Barcelona. Papel, archivadores y más papel. Invirtieron en un programa para llevar los impuestos, pero para mí fue un poco rudimentario. Estaba muy estancada en la contabilidad, picar, picar, picar, picar… Y cuando vine a Canter & Co., conocí Holded. Previamente tenía que descargarme el extracto bancario y picarlo. Ahora las reconciliaciones y sincronizaciones las hago de forma automática, ¡imagínate!.

¿Y cómo ha cambiado tu día a día? 

P: Antes miraba siempre el reloj. Ahora casi no, y cuando lo hago, no puedo creer el tiempo que ha pasado. Ha sido un cambio muy bueno. 

Canter & Co. es una asesoría fiscal en el municipio de Sant Boi y Partner oficial de Holded. ¿Quieres saber más sobre los beneficios del Partner Program de Holded? Descubre los beneficios para asesorías y gestorías del aliado digital que no reemplaza sino que potencia tu gestión.